株で800万損した私が考える株式投資の危険性とインデックス投資積立が一番ベストだと思う理由

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アフィリエイターのクロネコ屋です。
今回は資産運用について書きます。

資産運用って言葉、皆さんも興味があると思います。
特に2015年はアベノミクスで日経平均株価が2万近くまで上昇するなど、チャイナショックやギリシャショックなどがあったものの、基本的に株を買っておけば誰でも儲かるご祝儀相場でした。

しかし、甘い夢は続かず、年初から大暴落の連続。

2月には日経平均株価が14000円台に突っ込み、回復してきたと思ったらイギリスのEU離脱で15000円台に。

我らの年金GPIF砲のゴリ押しでなんとか17000円台に戻したものの、2016年の日本株式は大荒れの天気で動いています。

さて、本題である資産運用、および株式投資について。
銀行金利がほぼ0%の今、年利5%以上が狙える株式投資は魅力的に見えますね。

mixiやガンホーなど、テンバガーと呼ばれる10倍株を掴めば一気に資産が10倍。
一般的な株でもアベノミクス前に買っておけば2倍になっていました。

「こんな儲かる資産運用、やらないほうが損だぜぇ?」

と言われて株式投資を始めた人も多いでしょう。

しかし、株式投資には大きなデメリットが潜んでいます。

今回は株で800万損した私が株式投資の危険性と、インデックス投資に落ち着いた理由について紹介します。

1:長期投資が安定?精神的には不安定になります

株式投資でよく言われているのは

「長期投資が一番だよ」

というアドバイス。

確かに投資の世界で長期投資が一番効率的なのは分かります。

実際、米国株などは時間と共に右肩上がりで成長しているので、途中、リーマンショックなどの暴落で含み損を抱えても、持ち続けていればプラスになったでしょう。(日本で買うと為替リスクがあるので為替も影響しますが…)

しかし、日本株はどうでしょうか?

バブル期の日経平均株価3万円ラインを最高値に、そこからは激しく上下する展開が続いています。

もしバブル期に株を買ってしまったら、今でも塩漬けということになります。
配当を考えても大損は間違いないでしょう。

個別株では右肩上がりの株もあるので一概に全部損とは言いませんが、もし安定株と言われていた東京電力に投資していたら…?

このように、日本株は必ずしも長期投資で報われる訳ではありません。

特に、日本はこれから人口が減っていき経済力が危ぶまれているので、非常に不安定な展開が続くと思われます。

そもそも、長期投資は非常に難しいです。

人というのは、どうしても「含み益・含み損」が出ると、つい利益確定や損切りをしてしまいます。

「これだけ上がったんだから一旦売ろう」
「これ以上下がるのを見てられない!一旦売ろう」

つまり短期トレードになってしまいがちなのです。
特に上下が激しい日本株では、この傾向が強く、さらに言えば大金を投資している人ほど揺さぶられます。

短期トレードで個人が勝てる確率は10%と言われています。
一部のトレーダーを除いて、個人投資家は最終的に損する人が多いのです。

資産運用で増やすぞ! という目的だったのに、いつの間にか「株で稼ぐ」「損失を取り戻す」とやっきになってギャンブル化してしまう現象は珍しいものではありません。

だったら、銀行に預けといた方がまだマシですね。

2:株式投資で大損した私のケーススタディ

私も、その愚かなスパイラルにはまった一人です。

私は2015年、アベノミクス真っ盛りに株式投資をスタートしました。

最初に購入した株は「ピジョン」「モノタロウ」「アルソック」「オリエンタルランド」です。

どれも東証一部銘柄ですね。
最初は順調に上がっていき、1ヶ月でプラス5%~10%になって「ちょっと利益確定しておくか」と売却。

まだまだ上がっていったので「やっぱり買い直すか」と再度購入。

チャイナショック到来。
マイナス15%くらいで「これはヤバイ。アベノミクス崩壊だ。売らないとヤバイ」と焦って損切り。

チャイナショック後、年末にかけて再び上昇。

「やっぱりアベノミクス終わってなかった!」

と再度購入。

年が明けて、年初から大幅な下落の連続。
いつになったら上がるの? というくらい、毎日ガンガン落ちていく日経平均株価。

顔が真っ青ですよ。
慌てて売却。その後もあれよあれよと落ちていき、2月12日にとうとう14000円代に突入しました。

何を思ったのか、そこで思い切って三井住友銀行の株とトヨタの株を購入。

2月12日を底に、その後、日本株は回復。

この頃になると慣れてきて、ダブルインバース(日本株が下がると上がるETF)などを駆使して100万単位で儲けました。
16000円前後でダラダラ動いていた時に、マザーズ市場が爆発。バブルになります。

マザーズ市場は、東証一部に比べて上下が激しく、2倍株、3倍株もガンガン出ていました。

「これからはマザーズだ!」

と、今度は製薬会社の「そーせい」に投資。2万4000円でのジャンピングキャッチ。しかも2000万近くの全力投資。

結果。
そーせいは2万5000前後を天井に下落。EU離脱前の16000円代で耐え切れず売却。

800万以上の損切り。

私は株式投資でトータル800万損をしました。

オシマイです。

今思い返すと、含み損がどんどん増えていく時の恐怖はハンパではありませんでした。

それまでは、なんだかんだでトータルでプラスだったので、欲望を押さえることが出来ず、ハイリスクな全力投資をやってしまいました。

文字にしてみると、何でこんな危ない橋を渡ったんだ? と思う人も多いでしょう。

しかし、実際にやってみると株式投資はギャンブル的な魔力があり、儲かれば「もっと儲けたい」と思ってしまいますし、損切りをしても「トータルでプラスだから」と意味不明な楽観論で自分を落ち着けようとしてしまうのです。

また、投資額を増やせば増やすほど、株の値動きが気になって仕事に集中出来なくなります。
含み益を抱えた時は嬉しいですが、それが一転して含み損になると「うわあああああ!なんで俺は利益がある時に売らなかったんだああ!」と頭を抱える事になります。

そして下落が20%、30%になってくると「もう嫌だ、楽になりたい」と、まるで操られたかのように売却してしまうのです。これでは長期投資なんて100%無理です。

自分だけは大丈夫、という心理。損をして辛い…という心理。
まさにギャンブルと同じですね。

ただ…

面白いんですよ。

株式投資をやれば、ギャンブルが面白いと言われている理由が分かると思います。
そして、すってんてんになるまで損をする人が多いのも頷けると思います。

3:私がインデックス投資をする理由とポートフォリオ

以上の経験から、私は最もローリスク・ローリターンであるインデックス投資の積立に舵を切りました。

インデックス投資は、年利3~4%を狙う投資です。
世界経済の成長に乗っかる形で運用していくので、10年単位で見る投資です。
気が長い話ですね。

その代わり、一度、積立額を決めてしまえば、あとはほったらかしでOK。
例え世界同時株安で暴落しても、その安い地点でも購入するため、最終的に世界経済の動きに沿った値動きになります。

暴落時にも精神的な負担が少ない…というのは大きいですね。

投資というのは、なるべく負担をかけず「お金を働かせてお金を稼ぐ」事です。

株式投資は、よほどの強者でない限り値動きが気になってしまいますし、結果的に精神を揺さぶられます。
少額でやれば大丈夫、と思っても、やはり人間の心理はよく出来ているもので、結果的に失敗する人が多いです。

楽して早く儲けたい! となれば、それなりのリスクを背負う必要があります。
2倍3倍になる株は、逆に言えば、半額になってしまう事もあるということ。

私は若いうちに大失敗が出来てよかったな…と思うようにしています。
実際に自分が800万もの現金を失ったからこそ、株式投資のデメリットにも気付けたのですから。

ビジネス雑誌などでは、やたら株式投資がもてはやされていますが、あれは証券会社から広告費を貰っているから…ということをお忘れなく。

証券会社は手数料の商売ですから、プレイヤーが得しようが損しようが関係ありませんからね。

私は現在、世界経済インデックスファンドを積立投資しています。

なぜ世界経済インデックスファンドにしたのか、選んだ理由、投資信託って儲かるの? という点については下記の記事でまとめていますのでどうぞ。

>> 初めての資産運用なら個別株よりインデックス投資の積立がおすすめ。株で800万損した私が学んだ投資の本質

あと800万損した証拠(笑)
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そーせいに投資した履歴と涙の損切り。

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皆さんも楽しく株式投資しましょうね。
ちなみに、そーせいと同時期にチラチラ見てた小野薬品の現在の株価はこちら。

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株式投資は沼だってハッキリわかんだね…。

5年~10年持ち続けていれば結果は分かりませんが、株価が上下しても気にしない鋼の心と鉄の意志が無い方は、ハイリスクな株式投資は辞めておいたほうが無難ですよ。

私の本業について

ちなみに、私の本業はアフィリエイトです。

ブログを運営して広告で稼いでいます。現在は、その仕事で法人化し、一人社長として毎月800万前後稼いでいます。

このブログでは副業としてブログで稼ぎたい方や、アフィリエイト初心者向けに私なりのノウハウを公開しています。

普段は、Twitterで色々呟いてます。

アフィリエイトについて詳しく知りたい方は、下記の記事を読んで下さい。

>>サラリーマンやOLが副業で月1万稼ぐならアフィリエイトが一番おすすめ!その理由と根拠

おすすめのアフィリエイト入門本なども紹介しています。

>> おすすめのアフィリエイト本3つ!現役アフィリエイターが選んだ書籍はどれ?

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